Vous cherchez un moyen de vous impliquer dans le marché boursier ou forex ? Si c’est le cas, le trading des CFD (Contracts for Difference) est une option que vous devriez considérer. Ce type de trading offre aux investisseurs la possibilité de spéculer sur différents marchés sans posséder ou prendre livraison physique de l’actif sous-jacent. Dans ce guide, nous allons vous expliquer ce qu’est le trading de CFD, comment il fonctionne et pourquoi il pourrait être un bon choix pour accroitre la valeur de votre portefeuille.
Que sont les CFD ?
Un CFD est un accord entre deux parties pour échanger la différence de valeur d’un actif sous-jacent entre le moment où le contrat est ouvert et celui où il est fermé. Cela signifie que lorsque vous ouvrez une position, vous n’achetez ou ne vendez pas d’actions, mais vous spéculez sur la hausse ou la baisse de leur valeur pendant une période donnée. Lorsque vous fermez votre position, s’il y a eu un mouvement en faveur de votre prédiction, vous réalisez un bénéfice. Dans le cas contraire, vous subirez une perte.
Les CFD offrent aux traders un accès aux marchés mondiaux tels que les actions et les matières premières sans avoir à posséder l’actif sous-jacent. Cela signifie que les investisseurs peuvent tirer parti de leur capital et potentiellement augmenter leurs retours sur investissement par le biais de la négociation sur marge sans avoir besoin de grandes quantités de liquidités au départ. En outre, comme les CFD sont négociés de gré à gré (OTC), ils permettent aux traders d’accéder aux marchés à tout moment pendant les heures d’ouverture et peuvent également être utilisés à des fins de couverture par ceux qui possèdent déjà des positions sur des actifs physiques.
Les avantages du trading des CFD
Le trading de CFD offre une variété d’avantages qui peuvent attirer les traders expérimentés et novices.
- Vous pouvez négocier une grande variété d’actifs : Le trading de CFD vous permet de négocier une grande variété d’actifs, notamment des actions, des matières premières, des indices et des devises. Cela signifie que vous pouvez trouver un actif qui convient à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque.
- Vous pouvez négocier sur marge – effet de levier : Le trading de CFD vous permet de négocier sur marge, ce qui signifie que vous pouvez utiliser un effet de levier sur votre capital. Cela signifie que vous pouvez contrôler une position plus importante que si vous négociiez avec votre propre capital. Toutefois, cela signifie également que vous pouvez perdre plus d’argent que vous n’en avez investi.
- Vous pouvez vendre à découvert : Le trading de CFD vous permet de vendre à découvert, ce qui signifie que vous pouvez profiter de la baisse des prix comme de la hausse. En effet, vous vendez d’abord l’actif, puis vous le rachetez à un prix inférieur.
- Vous avez accès à une grande variété de types d’ordres : Le trading de CFD vous donne accès à une variété de types d’ordres, ce qui signifie que vous pouvez personnaliser vos transactions en fonction de vos objectifs d’investissement. Par exemple, vous pouvez passer des ordres à cours limité, qui vous permettent de fixer le prix maximum auquel vous êtes prêt à acheter ou à vendre un actif.
- Vous pouvez négocier 24 heures sur 24 : Le trading de CFD vous permet de négocier 24 heures sur 24, du dimanche soir au vendredi soir. En effet, les CFD sont négociés sur les marchés mondiaux, qui sont ouverts 24 heures sur 24.
- Vous bénéficiez de la transparence des prix : Le trading de CFD bénéficie de la transparence des prix, ce qui signifie que tous les traders voient les mêmes prix pour un actif. Cela garantit qu’il n’y a pas de manipulation des prix et que tous les traders ont un accès égal à l’information.
Comment fonctionne le trading des CFD ?
Lorsque vous ouvrez une position auprès d’un courtier en CFD, celui-ci finance la transaction avec une marge, généralement d’environ 5 %. Cela permet aux traders de prendre des positions d’une valeur jusqu’à 20 fois supérieure à leur dépôt initial, ce qui leur donne accès à des marchés plus importants que ceux dont ils disposeraient autrement.
Une fois votre position ouverte, si les prix évoluent en votre faveur, vous réaliserez des bénéfices ; à l’inverse, s’ils évoluent en votre défaveur, vous subirez des pertes proportionnellement à la marge utilisée pour la transaction.
Lors de la clôture de votre position, tous les profits ou pertes réalisés seront reversés sur le solde de votre compte en conséquence.
Comment ouvrir un compte CFD
L’ouverture d’un compte pour trader les CFD est est relativement simple.
Pour commencer, vous devez faire des recherches sur le courtier avec lequel vous avez l’intention d’ouvrir un compte et vous assurer qu’il est réputé et réglementé par une autorité reconnue telle que l’AMF.
Une fois que vous avez fait votre choix, de nombreux courtiers proposent un processus d‘inscription entièrement en ligne qui peut prendre de quelques minutes à plusieurs jours en fonction des vérifications à effectuer.
Une fois votre demande approuvée, vous devrez approvisionner votre compte afin de pouvoir commencer à négocier des CFD ; cela peut se faire par virement bancaire ou par carte de crédit.
Ensuite, vous devrez vous familiariser avec les outils mis à votre disposition, les plateformes de trading (propre à votre courtier, Metatrader MT4 ou MT5, Prorealtime,…) configurer des alertes de transaction ou des seuils de perte et comprendre les niveaux de marge, autant d’éléments essentiels à la réussite de vos opérations sur CFD.
Types d’ordres que vous pouvez passer lorsque vous négociez des CFD
Les CFD offrent aux investisseurs beaucoup de souplesse et de contrôle lorsqu’ils tentent de maximiser leur portefeuille d’investissements. L’un de leurs plus grands avantages est la gamme d’ordres disponibles. Les traders peuvent choisir parmi plusieurs ordres de base : l
- Take-profit : Un ordre de prise de bénéfices est un ordre d’achat ou de vente d’un titre à un prix déterminé, généralement supérieur au cours actuel du marché. Ce type d’ordre est utilisé par les investisseurs qui veulent verrouiller les bénéfices sur un titre qu’ils ont acheté.
- Stop-loss : Un ordre stop-loss est un ordre d’achat ou de vente d’un titre à un prix déterminé, qui est généralement inférieur au cours actuel du marché. Ce type d’ordre est utilisé par les investisseurs qui veulent limiter leurs pertes sur un titre qu’ils ont acheté.
- Ordre à cours limité : Un ordre à cours limité est un ordre d’achat ou de vente d’un titre à un prix déterminé, qui est généralement inférieur au cours actuel du marché pour un ordre d’achat, ou supérieur au cours actuel du marché pour un ordre de vente. Ce type d’ordre permet aux investisseurs de contrôler le prix auquel leur transaction sera exécutée.
- Ordre au marché : Un ordre au marché est un ordre d’achat ou de vente d’un titre au cours actuel du marché. Ce type d’ordre permet aux investisseurs d’acheter ou de vendre des titres rapidement, mais il se peut qu’ils n’obtiennent pas le meilleur prix possible pour leur transaction.
- Ordre stop suiveur : Un ordre stop suiveur est un ordre d’achat ou de vente d’un titre à un prix déterminé, qui est généralement inférieur au cours du marché actuel pour une position longue, ou supérieur au cours du marché actuel pour une position courte. Ce type d’ordre permet aux investisseurs d’ajuster automatiquement leurs ordres stop lorsque le marché évolue en faveur de leur position
En comprenant quel type d’ordre convient le mieux à votre stratégie d’investissement et à vos préférences, vous pouvez vous assurer de tirer le meilleur parti de votre expérience de trading de CFD.
Conseils de gestion du risque pour les traders de CFD
Le trading de CFD peut être une forme lucrative d’investissement en ligne, mais, comme pour toute activité de trading, il y a un élément de risque inhérent. Pour les novices du trading de CFD, l’atténuation des pertes potentielles est une partie importante de la réussite d’un trader. Voici quelques conseils :
- Connaissez vos limites : La première étape de la gestion des risques consiste à connaître vos limites. Vous devez savoir combien vous pouvez vous permettre de perdre sur une transaction, et vous devez vous en tenir à cette limite. Il peut être tentant d’augmenter la taille de votre position lorsque vous avez de bons résultats, mais cela ne fera qu’augmenter votre risque.
- Utilisez les ordres stop-loss : Un ordre stop-loss est un ordre qui ferme automatiquement votre position si elle atteint un certain prix. Il s’agit d’un outil utile pour la gestion des risques, car il limite vos pertes si le marché évolue en votre défaveur.
- Utilisez les ordres Take-Profit : Un ordre de prise de bénéfices est un ordre qui ferme automatiquement votre position si elle atteint un certain prix. Il s’agit d’un outil utile pour la gestion des risques, car il permet de verrouiller vos bénéfices si le marché évolue en votre faveur.
- Utilisez un rapport risque/gain de 1:3 ou plus : Lorsque vous placez une transaction, vous devez toujours utiliser un ratio risque/gain de 1:3 ou plus. Cela signifie que pour chaque euro que vous êtes prêt à risquer, vous devez viser un profit d’au moins trois euros. Cela permet de s’assurer que vos pertes sont faibles et que vos profits sont importants.
- Restez au courant de l’actualité économique : Il est important pour tous les investisseurs de se tenir au courant de l’actualité économique, mais c’est particulièrement important pour ceux qui négocient des CFD. En effet, l’actualité économique peut avoir un impact important sur les marchés, et vous devez être au courant de tout événement susceptible de modifier le marché avant qu’il ne se produise.
- Disposez d’un plan de trading : Avant de vous lancer dans une transaction, vous devez avoir un plan de trading clair. Ce plan doit définir vos points d’entrée et de sortie, ainsi que vos ordres stop-loss et take-profit. Ce plan vous aidera à rester discipliné et concentré pendant vos transactions, ce qui est essentiel pour réussir.
- Respectez votre plan : Une fois que vous avez mis en place un plan de trading, il est important que vous vous y teniez ! Ne laissez pas vos émotions vous empêcher de prendre des décisions logiques lorsque vous négociez. Si vous constatez que vous vous écartez fréquemment de votre plan, il est peut-être temps de le réévaluer ou de demander l’aide d’un professionnel
En étant proactifs dans la gestion des niveaux de risque, les traders CFD peuvent améliorer leurs perspectives de réussite lorsqu’ils naviguent sur les marchés et potentiellement obtenir des retours plus importants sur leurs investissements.
Conclusion
Le trading de CFD est une option attrayante pour ceux qui cherchent à s’exposer aux marchés mondiaux sans avoir à posséder d’actifs physiques. Il offre aux traders une plus grande flexibilité en raison de sa nature à effet de levier et de sa structure de gré à gré, tout en leur permettant d’accéder à des marchés plus vastes que ceux auxquels ils auraient pu accéder avec des investissements initiaux plus modestes. Cependant, comme toutes les formes d’investissement, il comporte des risques qui doivent toujours être pris en considération avant de s’engager dans une transaction – en particulier l’effet de levier sur le capital, qui peut entraîner des pertes et des gains plus importants en fonction des mouvements du marché à un moment donné. Cela dit, s’il est géré de manière responsable, il peut offrir aux investisseurs des opportunités lucratives sans qu’ils aient besoin d’un énorme capital initial, ce qui en fait un choix idéal pour ceux qui souhaitent investir mais sont limités par les ressources initialement disponibles.